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Prevención del lavado de activos: UIF crea registro de revisores independientes

Esta medida se alinea con las recomendaciones del GAFI para prevenir el lavado de activos.

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La Unidad de Información Financiera (UIF) ha anunciado la creación del Registro de Revisores Externos Independientes (REI) como parte de sus esfuerzos para combatir el lavado de activos y fortalecer el cumplimiento de las normativas vigentes. Este nuevo registro se formalizó mediante la Resolución 132/2024, publicada en el Boletín Oficial el 26 de agosto de 2024.

Objetivos del Registro de Revisores Externos Independientes

El Registro de Revisores Externos Independientes tiene como principal objetivo asegurar que las entidades supervisadas cumplan con las regulaciones en materia de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo. Según la resolución, este registro permitirá «registrar, organizar, sistematizar y controlar el listado de personas humanas habilitadas para emitir informes de revisión externa independiente vinculadas al cumplimiento, por parte de los Sujetos Obligados».

Esta medida se alinea con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para prevenir el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.

Modalidades de inscripción y requisitos

La inscripción en el Registro de Revisores Externos Independientes puede realizarse a través de tres modalidades:

  • A través del Sujeto Obligado: La entidad supervisada puede gestionar la inscripción del revisor.
  • Directamente por el Revisor Externo Independiente: Los revisores pueden inscribirse por cuenta propia.
  • Por medio del Colegio o Consejo Profesional correspondiente: Las organizaciones profesionales pueden gestionar la inscripción de sus miembros.

En todos los casos, los postulantes deben presentar una amplia documentación que demuestre su formación, experiencia y el cumplimiento de las normativas establecidas por la UIF.

Requisitos para ser Revisor Externo Independiente

Para ser parte del registro, los revisores deben cumplir con los siguientes requisitos:

  • Formación académica: Se requiere un título de grado universitario y al menos 50 horas de formación en prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo, que incluya cursos, seminarios y programas reconocidos.
  • Experiencia profesional: Es necesario contar con un mínimo de cinco años de experiencia en roles de responsabilidad en el ámbito de la prevención de lavado de activos, tanto en el sector público como en el privado.
  • Incompatibilidades: Los revisores no podrán ejercer si tienen antecedentes penales, han sido sancionados por entidades profesionales o presentan conflictos de intereses, entre otros factores.

Conclusión

Con la creación del Registro de Revisores Externos Independientes, la UIF refuerza su compromiso en la lucha contra el lavado de activos y asegura un mayor control sobre las entidades supervisadas. Esta iniciativa no solo busca mejorar el cumplimiento de las normativas vigentes, sino también alinearse con los estándares internacionales en la prevención de delitos financieros.

Consumo

Cyber Monday 2026: las ventas se desplomaron un 20% y revelaron el freno del consumo en Argentina

Aunque se facturaron más de $682.000 millones, la inflación modificó el resultado de la edición 2026. Hubo menos operaciones, crecieron las compras de artículos cotidianos y participaron casi 100 empresas menos que en 2025.

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El Cyber Monday 2026 terminó con un resultado negativo para el comercio electrónico argentino cuando se analiza el impacto de la inflación. Aunque durante las tres jornadas se registró una facturación de $682.185 millones, el incremento nominal del 6,7% frente a 2025 quedó muy por debajo de la evolución de los precios.

De acuerdo con el informe de la Cámara Argentina de Comercio Electrónico (CACE), la facturación sufrió una caída real del 20% interanual, al considerar una inflación del 33,4%.

El evento se desarrolló entre el 2 y el 4 de noviembre y mostró un cambio en los hábitos de compra de los argentinos: hubo menos operaciones, pero aumentó la cantidad de productos adquiridos.

Los resultados reflejan una edición atravesada por las dificultades del consumo y una mayor búsqueda de promociones para acceder a artículos de uso cotidiano.

Menos operaciones y más productos: qué pasó con las compras online

Uno de los datos más llamativos del relevamiento fue la diferencia entre la cantidad de operaciones y el volumen de mercadería comercializada.

Durante las tres jornadas del Cyber Monday se concretaron alrededor de 6,5 millones de órdenes de compra, lo que representó una disminución del 7,1% respecto de la edición anterior.

Sin embargo, el número de productos vendidos mostró un comportamiento diferente: se despacharon más de 14,6 millones de unidades en todo el país, un 20,7% más que en 2025.

Esta diferencia estuvo vinculada con las decisiones de los consumidores, que concentraron sus compras en artículos de menor valor individual y productos necesarios para el consumo diario.

De esta manera, el crecimiento en la cantidad de unidades no se tradujo en una mejora de la facturación cuando se descuenta el efecto inflacionario.

El ticket promedio perdió un 14,4% de su poder de compra

Otro indicador que expuso las dificultades del consumo fue el ticket promedio de las operaciones.

Según los datos difundidos por la CACE, cada compra alcanzó un promedio de $105.039. La cifra representó una suba nominal del 14,2% frente a 2025, pero registró una caída real del 14,4% al considerar la inflación.

Esto significa que, pese al aumento del monto expresado en pesos, el dinero destinado a cada operación permitió adquirir menos bienes que durante el año anterior.

En este contexto, los planes de financiamiento también ocuparon un lugar importante. Las promociones de hasta 12 cuotas se destacaron entre las alternativas utilizadas por quienes buscaron distribuir el costo de sus compras.

Qué compraron los argentinos durante el Cyber Monday 2026

El relevamiento mostró modificaciones en las preferencias de los consumidores. En lugar de concentrarse principalmente en productos tecnológicos o electrodomésticos de alto valor, buena parte de la demanda se orientó hacia bienes cotidianos.

Entre las categorías que tuvieron mayor protagonismo se encontraron:

  • Aplicaciones de alimentos.
  • Marketplaces.
  • Turismo.
  • Productos de cuidado personal.
  • Artículos de consumo diario.

La mayor participación de productos de menor precio unitario permite explicar por qué aumentó el volumen de unidades comercializadas mientras retrocedió la facturación en términos reales.

Por otra parte, los rubros de televisores y aires acondicionados estuvieron entre los menos demandados durante esta edición.

En el caso de los equipos de refrigeración, el comportamiento estuvo relacionado con las temperaturas moderadas registradas durante las semanas previas, que postergaron algunas decisiones de compra.

Respecto de los televisores, una de las explicaciones señaladas fue que muchos consumidores renovaron sus equipos durante las promociones vinculadas con el último Mundial de Fútbol.

Casi 100 empresas menos participaron del Cyber Monday

La edición 2026 también registró una reducción en la cantidad de comercios y compañías adheridas.

De acuerdo con el informe, participaron alrededor de 800 empresas, casi 100 menos que durante el evento realizado en 2025.

El presidente de la Cámara Argentina de Comercio Electrónico, Andrés Zaied, se refirió a los resultados y al comportamiento de los compradores.

«Estos resultados nos muestran un consumidor que sigue apostando por el canal digital, pero de una manera mucho más estratégica. Los datos muestran un incremento en la cantidad de unidades vendidas pero con un ticket promedio más bajo, lo que hace que la facturación crezca pero no por encima de la inflación promedio».

La declaración refleja el cambio en las decisiones de compra y la importancia que adquirieron las promociones para sostener las operaciones comerciales.

Buenos Aires y otras cuatro jurisdicciones concentraron el interés de los compradores

En cuanto a la distribución geográfica de las consultas y operaciones, las principales jurisdicciones fueron:

  • Provincia de Buenos Aires.
  • Ciudad Autónoma de Buenos Aires.
  • Córdoba.
  • Santa Fe.
  • Mendoza.

Los datos surgieron de una encuesta realizada por TNS Kantar Argentina entre las empresas participantes del Cyber Monday.

El balance final dejó una diferencia marcada entre la cantidad de productos comercializados y el dinero movilizado. Con más unidades vendidas, menos operaciones y una facturación que perdió frente a la inflación, el evento expuso las modificaciones en las prioridades de consumo de los argentinos.

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