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Judiciales ⚖️

Santa Fe: ordenan suspender cuotas de un crédito obtenido a través de una estafa

La Justicia intervino en un caso de fraude virtual que derivó en la transferencia de más de 6 millones de pesos. La medida busca evitar mayores perjuicios a la víctima mientras se investiga el destino del dinero.

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La Justicia de Santa Fe ordenó la suspensión por 90 días del cobro de las cuotas de un crédito obtenido mediante una estafa a través de una billetera virtual. La víctima, una mujer jubilada, recibió un llamado telefónico de un supuesto empleado de una empresa de telefonía e internet que le ofreció un “descuento especial para jubilados”. Durante la comunicación, le pidieron ingresar a un enlace que facilitó el acceso a sus cuentas bancarias y digitales.

El fiscal Agustín Nigro detalló que “en pocos minutos se transfirieron $865.000” desde la cuenta bancaria de la mujer y “otros $5.115.661” que se encontraban en la billetera virtual. Además, la empresa financiera le otorgó un préstamo por $2.730.000 a nombre de la víctima, monto que fue transferido automáticamente sin su consentimiento.

Medidas judiciales y resistencia de la empresa

El juez José Luis García Troiano resolvió suspender el cobro de las cuotas del préstamo durante tres meses. Según el fiscal Nigro, esta decisión busca “evitar que la víctima sufra mayores perjuicios de los que ya tuvo”. Sin embargo, el magistrado rechazó una solicitud para que la empresa proveedora del servicio reintegre el dinero sustraído en su totalidad.

Actualmente, se lleva a cabo una investigación para rastrear el destino de los fondos. Las primeras pesquisas indican que varias personas, presuntamente vinculadas entre sí y no oriundas de Santa Fe, estarían involucradas en el esquema fraudulento.

Un contexto de creciente ciberdelincuencia

El caso refleja el aumento de las estafas virtuales en Argentina, un fenómeno agravado por la proliferación de billeteras electrónicas y la falta de controles efectivos en las transacciones digitales. Según datos de la Unidad Fiscal Especializada en Ciberdelincuencia (UFECI), las denuncias de este tipo de fraudes crecieron un 30% en los últimos dos años.

Organismos judiciales y de defensa al consumidor han advertido sobre la necesidad de reforzar las medidas de seguridad en las plataformas financieras digitales. Además, insisten en que las empresas proveedoras de estos servicios deben asumir mayor responsabilidad frente a las estafas que afectan a sus clientes.

Un llamado a la prevención

El fiscal Nigro hizo hincapié en la importancia de no compartir datos sensibles a través de enlaces o llamadas telefónicas y recomendó extremar los cuidados al utilizar aplicaciones financieras. Asimismo, recordó que los bancos y empresas de servicios no solicitan información personal ni accesos remotos a través de canales no oficiales.

Mientras tanto, la víctima del fraude enfrenta una incertidumbre económica agravada por la resistencia de la empresa a devolver los fondos sustraídos. La resolución del caso será clave para sentar precedentes legales en un ámbito que todavía carece de regulación específica.

Investigación 🔎

El fallo que cerró la puerta a las víctimas de $LIBRA lo firmó un juez propuesto por Milei, un día después de su jura

La Sala I ratificó el criterio del juez Martínez de Giorgi y apartó a los cinco afectados que intentaban ser querellantes. El tribunal sostuvo que compraron un activo volátil y asumieron el riesgo de manera consciente. El caso queda exclusivamente en manos del fiscal Eduardo Taiano, cuestionado por la lentitud del proceso. El fallo lo firmó Pablo Bertuzzi, recién jurado el día anterior a propuesta del gobierno de Milei.

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El Argentino Diario-$Libra, Javier Milei, Mauricio Novelli.
Sin querellantes y con fiscal inactivo: la causa $LIBRA avanza hacia la impunidad con un tribunal rediseñado por el Gobierno.

Quienes buscaban ser reconocidos como víctimas con derecho a impulsar la acción penal son Juan Patricio Marchetto, Alan Vega, Matías Alejandro Paris, Braian Emanuel Quintero y Martín Romeo, este último el inversor que en audiencias previas ante el mismo tribunal describió la maniobra como una «estafa monumental» de 286 millones de dólares con 84.000 damnificados en el mundo. El fallo les cierra esa vía y deja la investigación en manos exclusivas del fiscal Eduardo Taiano, cuestionado públicamente por las propias partes afectadas por la parsimonia con la que conduce el expediente.

El argumento del tribunal: el riesgo era conocido

En el fallo, Llorens y Bertuzzi compartieron la tesis de Martínez de Giorgi según la cual la operatoria cripto «se desenvolvió en el marco de un negocio de por sí volátil, caracterizado por la ausencia de regulación financiera y una fuerte exposición al riesgo, circunstancias que resultaban conocidas por quienes decidieron operar en ese ámbito». Para los magistrados, quienes adquirieron el token asumieron conscientemente las consecuencias de esa apuesta, y la pérdida patrimonial sufrida no es más que el resultado lógico de ese riesgo voluntariamente aceptado.

Los jueces también rechazaron la hipótesis central de los afectados: que la maniobra fue diseñada «desde las altas esferas gubernamentales» junto con un grupo de desarrolladores de criptoactivos, mediante un ardid doloso destinado a provocar una disposición patrimonial perjudicial. Según el tribunal, esa versión «se encuentra diluida» ante el material probatorio reunido hasta el momento. Ninguno de los apelantes logró demostrar, a los fines de su legitimación, la existencia de una afirmación falsa concreta que los hubiera determinado a comprar el token, ni la conexión entre esa supuesta maniobra y el daño patrimonial que alegan haber sufrido.

Bertuzzi: el juez recién llegado y ya comprometido

El dato político más saliente del fallo no es jurídico sino institucional. Pablo Bertuzzi prestó juramento como juez de la Sala I el jueves, un día antes de firmar la resolución que perjudica a los inversores damnificados. Bertuzzi fue propuesto por el gobierno de Javier Milei para ocupar ese cargo, en el marco de las negociaciones que definieron la integración del tribunal que tiene en su órbita la causa que involucra directamente al Presidente. Pablo Yadarola, el otro magistrado propuesto por el Ejecutivo, juró en la misma ceremonia pero no integró esta decisión.

La coincidencia temporal entre la jura de un juez oficialista y el fallo que beneficia al entorno presidencial no pasó inadvertida en el ambiente judicial ni entre los abogados de los afectados. La causa que investiga si hubo engaño en el lanzamiento de $LIBRA, un token que el presidente Milei promocionó en su cuenta de X el 14 de febrero de 2025 y que colapsó horas después, será juzgada en adelante por un tribunal cuya composición fue rediseñada con participación directa del Ejecutivo.

Taiano: el fiscal que no avanza

Con los querellantes afuera, la instrucción recae únicamente en el fiscal federal Eduardo Taiano, señalado por los propios damnificados y sus letrados como el principal obstáculo para el avance de la causa. Desde que el expediente se abrió en febrero de 2025, Taiano no solicitó indagatorias, no impulsó medidas de prueba sustanciales sobre la ruta del dinero y fue denunciado penalmente por encubrimiento por uno de los propios querellantes ahora excluidos. En ese expediente paralelo, el fiscal acusado de obstruir la investigación principal es, paradójicamente, el mismo que ahora queda como único impulsor de la causa original.

Las investigaciones previas de la Policía Federal argentina determinaron que el contrato del token $LIBRA se hizo público por primera vez con el posteo de Milei, descartando la versión oficial de que el lanzamiento era preexistente y el Presidente simplemente lo había difundido. Un contrato hallado en el celular del trader Mauricio Novelli, imputado en la causa y vinculado al círculo presidencial, proyectaba una tarifa de un millón y medio de dólares por un tuit del mandatario, dentro de un acuerdo global de cinco millones de dólares. Esos elementos probatorios forman parte del expediente del que Taiano, hasta ahora, no extrajo consecuencias procesales concretas.

Puntos clave

  • La Sala I de la Cámara Federal ratificó el apartamiento de cinco inversores que buscaban ser querellantes en la causa $LIBRA.
  • El tribunal sostuvo que quienes compraron el token asumieron voluntariamente el riesgo de un mercado sin regulación.
  • Pablo Bertuzzi, propuesto por el gobierno de Milei, firmó el fallo apenas un día después de prestar juramento.
  • La investigación queda en manos exclusivas del fiscal Eduardo Taiano, cuestionado por los afectados por la demora en la causa.
  • Peritajes previos de la Policía Federal establecieron que el contrato de $LIBRA se publicó por primera vez con el tuit presidencial del 14 de febrero de 2025.
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