★ La financiera Sur Finanzas, creada hace apenas dos años en el sur del Conurbano bonaerense, enfrenta una denuncia de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) por presunto lavado de $72.342 millones utilizando 74 empresas falsas. El escándalo salpica directamente al fútbol argentino: la firma dirigida por Graciela y Ariel Vallejo es patrocinadora principal de Banfield desde 2022, acreedora de San Lorenzo por más de $1.900 millones y sponsorea tanto a la Selección argentina como al torneo de Primera División y la categoría de reserva.

La investigación, según reportes periodísticos, señala operaciones fraudulentas que superarían los 818.000 millones de pesos, según trascendidos publicados en medios especializados en fútbol. Si bien las cifras en pesos parecen abultadas, la conversión al dólar oficial reduce considerablemente el monto: se trata de aproximadamente 70 millones de dólares, una suma menor si se compara con escándalos financieros como los de Anses y $Libra, y también relativamente modesta en el contexto de los presupuestos que manejan clubes grandes, la AFA, la Selección o incluso los contratos de jugadores y directores técnicos de primera línea.

La magnitud del caso involucra no solo a clubes sino también a la Asociación del Fútbol Argentino (AFA), cuyo presidente Claudio «Chiqui» Tapia podría quedar vinculado debido a los contratos vigentes con la empresa.

Del anonimato al pecho de Banfield en cuestión de semanas

Sur Finanzas nació en 2022 con domicilio en Francisco Seguí 780, Adrogué, partido de Lomas de Zamora, aunque actualmente su dirección legal figura en Suipacha 472, Ciudad de Buenos Aires. La empresa se presentó ofreciendo «cobros fáciles y rápidos para comercios», financiamiento para pymes y servicios de casa de cambio habilitada por el Banco Central.

El vínculo con el fútbol comenzó en febrero de 2022, cuando Banfield atravesaba una crisis de patrocinios. El club había arrancado la temporada con solo el logo del Municipio de Lomas de Zamora en las mangas de su camiseta. El 11 de febrero, horas antes del debut en la primera fecha, se anunció la llegada de Sur Finanzas como sponsor. Inicialmente ubicada en el dorso debajo del número, la marca pasó al pecho apenas un mes después, posición que mantiene incluso tras el cambio de gestión: Eduardo Spinosa, expresidente ligado a la financiera, dejó el cargo en octubre de 2024 y asumió el opositor Matías Mariotto.

Ariel Vallejo, uno de los directores de la firma y activo usuario de la red social X, se mostró públicamente «ayudando a Banfield» mediante promociones gratuitas que incluían micro y entrada para ver al club en la Copa Argentina. Sin embargo, tras la salida de Spinosa, Vallejo criticó duramente al expresidente, calificó aquella etapa como «pésima» y se mostró favorable a una auditoría, promesa de campaña de Mariotto que aún no se concretó.

Expansión acelerada: de sponsor de barrio a la camiseta de la Selección

Después del acuerdo con Banfield, Sur Finanzas expandió su presencia en el fútbol argentino. Llegó a Platense, Barracas Central, Racing y finalmente fue confirmada como patrocinadora oficial de la Selección argentina, del torneo de Primera División y de la reserva de la máxima categoría. Esta última competencia lleva directamente el nombre de la financiera, consolidando su vínculo con AFA y su presidente Claudio «Chiqui» Tapia.

El caso de San Lorenzo es particularmente relevante. El club de Boedo comenzó a tomar préstamos de Sur Finanzas a cambio de pagarés con un interés del 36% anual. Según información publicada por medios deportivos, el «Ciclón» ya recibió más de $1.900 millones de la empresa, contraída como deuda en condiciones que ahora quedan bajo la lupa de la investigación judicial.

Las 74 empresas fantasma y la denuncia de ARCA

La acusación de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero señala que Sur Finanzas habría utilizado 74 empresas falsas para lavar dinero. La cifra denunciada asciende a $72.342 millones, aunque versiones periodísticas mencionan operaciones que podrían superar los 818.000 millones de pesos, monto que aún no ha sido confirmado oficialmente.

Más allá de las cifras en pesos, el monto en dólares resulta considerablemente menor: alrededor de 70 millones de dólares al tipo de cambio oficial actual. Para poner en perspectiva, se trata de sumas que palidecen frente a escándalos financieros de mayor envergadura como los de Anses o $Libra, y también lucen modestas si se las compara con los presupuestos anuales de clubes grandes como River o Boca, los contratos que maneja AFA con sponsors internacionales, o incluso los salarios y pases de jugadores o directores técnicos de elite en el fútbol argentino.

Además de la maniobra financiera, medios especializados mencionan que la investigación incluye presuntas acciones que afectarían la integridad del fútbol argentino, como posible corrupción en el arbitraje. En este punto, se menciona a Pablo Toviggino, dirigente cercano a Tapia, aunque estas acusaciones no han sido confirmadas por fuentes judiciales oficiales.

La financiera opera actualmente en Adrogué, Monte Grande, Banfield, Lomas de Zamora, Burzaco, Morón y el barrio porteño de Almagro. Según su cuadro tarifario publicado en julio de este año, cobra $15.000 por topes de transferencias salientes diarias para cuentas pyme, entre otros servicios.

AFA y clubes en la mira

La vinculación de Sur Finanzas con AFA mediante contratos de sponsoreo genera interrogantes sobre la responsabilidad institucional. Si bien Claudio «Chiqui» Tapia no ha sido imputado directamente, el vínculo comercial con una empresa investigada por lavado de dinero podría complicar su gestión al frente del fútbol argentino.

En Banfield, donde el nuevo presidente Matías Mariotto había prometido transparencia y auditorías, el escándalo reabre debates sobre la gestión anterior. A principios de 2025 se renovó el contrato con Sur Finanzas, reformulando los términos de la deuda del club con la financiera, operación que ahora cobra otra dimensión ante la denuncia de ARCA.

San Lorenzo, por su parte, enfrenta el desafío de una deuda con una empresa bajo investigación, con intereses que rondan el 36% anual. El club aún no emitió declaraciones oficiales sobre su situación financiera ligada a Sur Finanzas.

El caso sigue su curso en la justicia, mientras el fútbol argentino espera definiciones sobre el alcance de una investigación que podría sacudir los cimientos institucionales del deporte más popular del país, aunque las dimensiones económicas del escándalo resultan, en términos relativos, menores a otros casos que han involucrado al sistema financiero y deportivo argentino.

Puntos clave:

• Sur Finanzas fue denunciada por ARCA por lavar $72.342 millones mediante 74 empresas falsas, lo que equivale a aproximadamente 70 millones de dólares.

• La financiera patrocina a Banfield desde 2022, prestó más de $1.900 millones a San Lorenzo y tiene contratos con AFA.

• Ariel Vallejo, director de la firma, criticó al expresidente de Banfield Eduardo Spinosa pese a haber llegado al club durante su gestión.

• La empresa sponsorea la Selección argentina, la Primera División y el torneo de reserva, lo que vincula a Claudio «Chiqui» Tapia con la investigación.

• Los montos involucrados, si bien significativos, resultan menores en comparación con otros escándalos financieros y con los presupuestos que manejan los grandes clubes argentinos.