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★ En un nuevo intento por captar divisas, el ministro de Economía Luis Caputo lanzó una ofensiva pública contra los bancos privados que solicitan documentación sobre el origen de los dólares que los ahorristas intentan depositar. A través de la red social X, el funcionario promocionó al Banco Nación como la entidad dispuesta a recibir divisas no declaradas sin los controles habituales de compliance.

«Si en sus bancos les piden cosas de más (léase, romper las p…), no pierdan su tiempo», escribió Caputo en su cuenta, instando a los ahorristas a acudir al banco estatal. El mensaje apunta a sortear los mecanismos de control que las entidades privadas mantienen vigentes para verificar la procedencia de los fondos.

Una operatoria sin reglamentación

La propuesta del ministro se basa en la ley de Inocencia Fiscal, aprobada por el Congreso pero aún sin reglamentar. Según Caputo, quienes adhieran al «régimen de ganancia simplificado» podrían «depositar en el banco (Nación) sus dólares y disponer de los mismos inmediatamente, para realizar el consumo que quieran o para ahorrar ganando un interés».

El funcionario aseguró que esto implicaría «cumplir estrictamente con la ley», aunque la normativa todavía carece del marco regulatorio necesario para su implementación. La única exigencia, según indicó, sería mostrar la adhesión al régimen mencionado.

El Banco Nación replica el mensaje oficial

Las autoridades del Banco Nación replicaron de inmediato el mensaje del ministro. «De acuerdo a la Ley de Inocencia Fiscal recientemente aprobada, el Banco Nación, a través de sus más de 700 sucursales y canales digitales, está preparado para satisfacer la demanda de sus clientes», publicaron en la misma red social, reproduciendo el posteo de Caputo.

La iniciativa se produce en un contexto de presión por parte del Gobierno para hacerse de divisas, apelando a distintos mecanismos que buscan atraer dólares del mercado informal sin los controles tradicionales del sistema financiero.

Críticas al compliance bancario

La intervención de Caputo se produjo luego de que un usuario en X comentara: «Ahora que tenemos una ley de inocencia fiscal, el sistema de información de ARCA y UIF ya no pide información, espero que los compiance del mercado no rompan más las pelotas a todos los ahorristas que quieren invertir unos dólares en negro». El ministro dio «me gusta» a esa publicación y respondió con su mensaje promocionando al Banco Nación.

La estrategia oficial apunta directamente contra los procedimientos de debida diligencia que los bancos privados están obligados a cumplir según normativas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Estos controles, que las entidades financieras mantienen vigentes, buscan verificar el origen lícito de los fondos que ingresan al sistema.

La ausencia de reglamentación de la ley de Inocencia Fiscal genera un vacío normativo que el Gobierno intenta llenar mediante instrucciones directas al banco estatal, en una operatoria que prioriza la captación de divisas por sobre los mecanismos de control habituales del sistema financiero.

Puntos clave:

• El ministro Caputo instó a los ahorristas con dólares no declarados a acudir al Banco Nación para evitar controles de los bancos privados

• La operatoria se basa en la ley de Inocencia Fiscal, aprobada pero aún sin reglamentar

• El Banco Nación replicó el mensaje oficial y se comprometió a aplicar el criterio del ministro

• La iniciativa apunta contra los procedimientos de compliance que exigen las entidades privadas

• El único requisito sería la adhesión al «régimen de ganancia simplificado»